銀行業(yè)支持專精特新“小巨人”企業(yè)力度明顯加大
監(jiān)管政策：六方面做好“專精特新”中小企業(yè)金融支持
2021年10月22日，中國銀保監(jiān)會明確表示從六方面做好“專精特新”中小企業(yè)金融支持：一是引導銀行機構注重小微企業(yè)“硬”的方面，比如說資產(chǎn)規(guī)模、資金實力；同時更加注重其“軟”的競爭力。二是引導銀行機構在期限方面盡可能和“專精特新”企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營周期相匹配，特別是從新產(chǎn)品開發(fā)到大規(guī)模應用，它可能是跨周期的，所以我們要鼓勵經(jīng)營機構增加長期性的產(chǎn)品投放。三是引導銀行機構盡可能增加信用貸款。四是除了傳統(tǒng)的不動產(chǎn)抵押，盡可能引入一些新的知識產(chǎn)權抵押、品牌抵押、應收賬款還有其他動產(chǎn)抵押，這樣使企業(yè)有可供抵押的資產(chǎn)五是引導金融機構特別是推動地方政府對比較好的“專精特新”小微企業(yè)提供一些政府性的擔保，或者一些風險補償。六是引導保險公司來為首臺（套）的設備和首批次的材料提供保險，通過需求端來引導“專精特新”小微企業(yè)產(chǎn)品的應用，促進整個生產(chǎn)經(jīng)營的良性循環(huán)。2022年銀保監(jiān)會工作會議再次強調(diào)“更好服務關鍵核心技術攻關企業(yè)和“專精特新”企業(yè)?！?/span>
上市公司數(shù)據(jù)：專精特新“小巨人”貸款，特別是長期貸款，快速增長，增速為一般企業(yè)的3倍
截至目前，工息部于2019、2020、2021年認定并發(fā)布了三批專精特新“小巨人”企業(yè)名單，第一批企業(yè)共248家、第二批企業(yè)共1744家、第三批企業(yè)共2930家，三批合計4762家企業(yè)上榜（其中第二批有160家企業(yè)沒有通過公示）。據(jù)Wind統(tǒng)計，這4762家企業(yè)中，共有A股上市企業(yè)368家。其中，主板90家，創(chuàng)業(yè)板147家，科創(chuàng)板114家，北交所17家。
根據(jù)最新一期報告統(tǒng)計，368家上市企業(yè)合并報表的借款合計873億元，比2020年末增長29.07%，比同期的A股非金融企業(yè)借款增長速度9.76%，高出19.31個百分點。其中，長期貸款272億元，比2020年末增長33.99%，是同期A股非金融企業(yè)增速（11.3%）的3倍?？梢?021年里，銀行對專精特新“小巨人”支持力度非同一般。
各銀行：專精特新企業(yè)的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務紛至沓來
在百度上搜索“銀行支持專精特新”關鍵詞，共有相關資訊約103,970條，可見銀行支持專精特新方面的創(chuàng)新非常多。分析這些網(wǎng)頁，發(fā)現(xiàn)銀行在專精特新“小巨人”等方面的創(chuàng)新主要集中在四個方面：
一是內(nèi)部組織創(chuàng)新。如農(nóng)行的科創(chuàng)金融服務中心建設。民生銀行專門成了專項服務工作組，該工作組由該行行領導掛帥、由十幾個總行部門及多家附屬公司組成，整合該行以及附屬機構的優(yōu)質資源，負責整體金融服務方案制定與落地實施。廣州銀行組建重點產(chǎn)業(yè)直營團隊，成立生物醫(yī)藥部、電子信息部、供應鏈金融部等一級部門，提升專業(yè)化服務能力。
二是營銷服務創(chuàng)新。較多的銀行出臺了專門的營銷服務指引，如工行制定了《關于深化“專精特新”中小企業(yè)金融服務的意見》，農(nóng)行制定發(fā)布了《關于加強專精特新“小巨人”企業(yè)營銷工作的指導意見》，建行印發(fā)《科技企業(yè)創(chuàng)新能力評價體系全行應用推廣方案》等。
三是產(chǎn)品創(chuàng)新。較多的銀行推出了專精特新企業(yè)專屬的產(chǎn)品，如中行的“隨時惠”，建行的“善新貸”，交行的“交銀科創(chuàng)”，中信銀行的“科創(chuàng)e貸”等。
四是服務方案創(chuàng)新。較多銀行，如工行、建行、民生銀行、光大銀行等，均根據(jù)專精特新企業(yè)特點，制定了涵蓋企業(yè)生命周期的 “融資+融智”綜合金融服務方案和體系。同時，通過金融科技搭建平臺，全方位挖掘專精特新企業(yè)的金融需求，瞄準中小企業(yè)在發(fā)展壯大過程中的難點、堵點和痛點，提升金融服務的便利性和可得性，降低企業(yè)成本，實現(xiàn)科技賦能。
來源：金融圈
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